2022年开年两个月，银保监会接连公布了对两家公司违规行为的处罚，共开11张罚单，罚款360万，对两家公司的处罚金额均破百万。从金租罚单中可以窥探监管部门的态度和未来监管的趋势，也为相关从业人员敲响警钟。

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2张百万罚单，9位责任人被罚

S金租及5位负责人领罚共计186万

2022年1月17日，四川监管局公布了对S金租做出的处罚决定，包括一张对公司的罚单和5张对相关责任人的罚单。

S金租因租前调查不到位；租后管理不到位；单一集团客户融资集中度超标；信息披露不到位，被罚140万元。

相关的负责人李某、张某、杨某、高某和徐某也纷纷对相关违规行为负有管理和领导责任，领罚6万至15万不等，总罚款高达46万元。

C金租及4位负责人领罚共计174万

2022年3月1日，新疆监管局发布2月25日对C金租做出的处罚决定，包括一张对公司的罚单和4张对相关责任人的罚单。

C金租因非真实转让租赁资产，严重违反审慎经营规则;售后回租业务尽职调查不到位、租后管理不尽职，严重违反审慎经营规则，被罚150万元。

相关的时任负责人：项目组组长岳某、业务部门负责人武某、副总经理郭某和副董事长（主持工作）、董事长张某也领罚5万至8万元不等，总罚款数额为24万元。

值得注意的是，此次对C金租的惩罚，可谓是“公开处刑”，明确指出了相关负责人时任的职务。项目组组长对违规行为负有直接责任，其余三人负直接管理责任。

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监管部门对金租的监管趋势

从监管部门历史发布的罚单情况可以看出监管部门对于金租公司业务、人事、合规方面的监管力度都在不断加强。通过这样的方式，能够让金租公司认识到审慎、合规开展业务的重要性，同时也希望从金租公司从业人员自身做起，从根源处扼杀风险。

处罚力度加强

尽职调查、审慎经营、管理人员报备等都是监管部门三令五申的内容，但仍有金租公司疏于管理。从各地监管局历史开出的罚款金额可以看出，监管部门对于违法违规行为的处罚力度正在不断增加。

2015年至2020年开出的54张罚单中仅有5张罚单金额超过100万，而在2021年开出的16张罚单中，已经有4张罚单金额超过100万，甚至在2021年底还出现了210万元的天价罚单。

处罚范围扩大

在过去的几年里，金租罚单主要是对公司主体罚款，个人罚单占比较少，2021年的罚单中，被罚的10家金租中，有6家金租的相关责任人被追责，比例已超过50%。

2022年至今被罚的主体只有两家公司，但涉及到的责任人却高达9位，相关责任人百分百被追责。

相关责任人精准定位

从监管部门对S金租相关责任人的处罚可以看出，金租公司违法违规行为可能不止一个，但每一个行为对应的责任人都需要进行相应的处罚。

对于C金租责任人的处罚则是纵向将与违法违规行为相关的责任人通通找出来，下至项目组负责人，上至公司董事长，都要对相关违法违规行为负责。

这也给金租从业人员提了个醒，侥幸心理不可取，合规展业是王道。

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