金融租赁公司的发展进程大致可以分为两个阶段。1986-1995年，央行先后批准成立了16家金融租赁公司，这16家金融租赁公司在后来的发展中经历了两次重组洗牌后仅剩12家。

2007年，第一家银行系金融租赁公司成立，后续银行系金融租赁公司稳步试点，数量有了大幅增加，陆续有金租公司成立自己的专业子公司，近些年因监管要求严格，新增银行系金租数量较少，有几家银行拟设立金租公司，但还未落地。

截止到目前，全国共有68家金租和3家金融租赁专业子公司，其中有47家金租由银行直接参股或控股，一般称为银行系金租。银行系金租有银行背景，在资金方面有更多优势，是许多大型租赁业务的首选租赁公司，也是许多商租公司看齐的榜样。

本文将对这47家银行系金租基本信息与经营情况做以分析：

一、47家银行系金租名录

47家银行系金租中有9家为银行100%控股，分别是工银金租、交银金租、建信金租、农银金租、兴业金租、招银金租、永赢金租、中信金租和珠江金租，其余38家为银行参股或控股设立，这其中不包括银行间接参股的金租公司。

在这47家银行系金租中，仅有江苏租赁一家于2018年3月在A股上市，也仅有国银金租1家于2016年7月在H股上市。

最新47家银行系金租名录如下：

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二、47家银行系金租基本概况

01成立时间集中在2015年

从注册时间来看，银行系金租注册时间主要集中在2015年至2017年，在这三年内共有29家银行系金租设立。其中，2015年注册的企业数量最多，有12家。

2017年之后，银行系金租的注册数量迈入停滞状态，直到2020年，中银金租正式成立，银行系金租才新添一员。

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02总注册资本金高达1951.84亿元

由于银行系金租的股东为各类银行，此类银行股东对于金租公司在资金上的支持很大，所以银行系金租的注册资本金相对较高，这47家金租公司注册资本金总计高达1951.84亿。

依注册资本金排序，排行前三名的银行系金租公司分别是工银金租、交银金租和国银金租，注册资本金分别是180亿、140亿和126.42亿元。

由于股东背景等条件不同，银行系金租之间的注册资本金的差距也较大，分布不均匀，多数银行系金租公司的注册资本金不超过50亿。

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03分布在全国各地，以天津、上海等地居多

从地区分布来看，这47家银行系金租在全国各地落户，分布较为分散，这与股东银行所在地有很大关系，落户银行系金租数量较多的地区有天津、上海、广东、江苏等地。

这4个地区有19家银行系金租落户，其中有6家落户在天津、5家落户在上海，4家分别落户广东和江苏。从落户地可以看出，对租赁公司扶持力度大、经济发展较好的地区，更容易吸引银行系金租落户，这些银行系金租又可以吸引许多租赁公司和业务前来，间接促进了这些地区的租赁行业及经济发展。

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三、银行系金租经营情况

据朴觅鑫统计，除未公开财务数据的两家公司外，其余45家银行系金租的总资产规模已经超过28370亿。但这47家银行系金租的经营情况有较大的差异，大多数的银行系金租总资产不超过500亿。

由于部分银行系金租暂未公布经营情况或报告期口径不统一，因此以下仅对报告期为2020年末、总资产、营业收入和净利润指标排名前十位的银行系金租公司的经营情况做以阐释。

01总资产TOP10

同为银行系金租，各大公司的总资产规模差距较大，发展情况也不同，排名前十的银行系金租公司总资产总计超过18700亿元，远远超过了剩下的三十多家公司的总和。

依据总资产排名前十位的银行系金租公司有交银金租、国银金租、工银金租、民生金租、招银金租、建信金租、兴业金租、华夏进组、光大金租和浦银金租。

在TOP10的银行系金租公司中，总资产超过1000亿的有9家，总资产超过3000亿的有2家，分别是交银金租和国银金租。第一名与第十名的总资产差距也较大，第一名交银金租的总资产为3092.72亿元，第十名浦银金租的总资产为910.16亿元，相差了三倍有余。

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02营业收入TOP10

依据营业收入排名前十位的银行系金租公司有交银金租、工银金租、国银金租、招银金租、浦银金租、华夏金租、民生金租、建信金租、江苏金租和兴业金租。

在营业收入这一指标中，交银金租也遥遥领先，营业收入达到了201.57亿，稳坐营业收入排行榜第一的位置。工银金租、国银金租和招银金租紧随其后，营业收入纷纷超过了100亿。

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03净利润TOP10

净利润能够反映一家公司的盈利水平，依据净利润排名前十位的银行系金租公司有国银金租、工银金租、交银金租、招银金租、兴业金租、江苏金租、建信金租、华夏金租、苏银金租和光大金租。

这一指标中领先的是国银金租，国银金租在2020年取得的净利润高达32.68亿，盈利水平较高，工银金租和交银金租紧随其后，2020年的净利润也超过了32亿。

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从经营情况来看，交银金租和国银金租平分秋色，国银金租在近些年发展较快，盈利水平较高，经过五年时间的努力，从2016年总资产1665.12亿，攀升到2020年总资产3033.3亿，一步步爬升到头部金租的位置。

银行系金租公司面临着两极分化较为严重的现象，强者恒强，位次也在不断更迭，这也提醒金租公司不能懈怠，即使拥有实力强劲的银行股东，但想要一直保持领先地位，更需要在各方面保持警惕，无论在业务的投放量还是风险的把控上都要有更高的要求，才能够让投放的业务按照预设的标准完成并达成一定水平的盈利，实现稳步增长。