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华融带头处置金租、信托等牌照,资管公司混业经营将成为过去

NEWS | 21.06.2021 作者:admin 分享

2021年6月16日,21世纪经济报道发布内容称,有接近中国华融资产管理股份有限公司(下称华融资管)的人士表示,华融资管旗下包括华融证券、华融湘江银行、华融信托、华融消费金融、华融金融租赁等多家集团子公司均将被“处理”。此消息一出,华融资管在内的四大国有资产管理公司又一次被大众所关注。

 

四大国有资产管理公司是如何拥有这么多金融牌照,又是如何一步步走到今天的,本文试做简单的梳理。

 

#过去#

为剥离四大行不良资产而生的“坏账银行”

 

上世纪90年代,受经济体制改革及1997年金融风暴的影响,1998年,四大行的不良资产占比高达20%,不良贷款率高达35%,如果这些不良资产由银行自行消化,这势必会导致银行经营困难甚至是影响到国内经济的稳定。为解决这一问题,1999年国务院相继批准成立华融、信达、东方和长城四家资产管理公司,负责剥离四大行的不良资产。

 

这四家国有资产管理公司背负着艰巨的使命,信达、华融、长城、东方分别对接中国建设银行、工商银行、农业银行和中国银行,承接下总计1.4万亿元的巨额坏账。

 

当时预计这四家国有资产管理公司的存续期为10年,也就是说在2009年四家公司就将完成使命退出,当时实际行政指令给定的期限是2006年就要将从四大行剥离的不良资产处置完。

 

完成使命的四家国有资产管理公司又该何去何从?他们能否突破十年的寿命成为各方关注的焦点。

 

#现在#

集银行、证券、租赁等于一身的金控集团

 

2004年,财政部发布了《金融资产管理公司有关业务风险管理办法》,标志着四大国有资产管理公司的业务逐渐由政策化转向商业化。

 

四家国有资产管理公司也在尝试转型,多年发展下来,四家国有资产管理公司通过不良资产处置或投资的方式已经拿到多张金融业务牌照,其中还有非常稀缺的信托牌照,信托公司目前为止全国有且仅有68家。这四家公司也成为了拥有接近全金融牌照的金控集团。

#转折#

华融资管前董事长赖小民受贿、贪污涉案18亿

 

2021年1月5日,天津市第二中级人民法院公开宣判由天津市人民检察院第二分院提起公诉的中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民受贿、贪污、重婚一案,对被告人赖小民以受贿罪判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

 

据悉,2008年至2018年,被告人赖小民利用担任原中国银行业监督管理委员会办公厅主任,原中国华融资产管理公司党委副书记、总裁,中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长兼华融湘江银行股份有限公司党委书记等职务上的便利,直接或通过特定关系人非法收受、索取相关单位和个人给予的财物,共计折合人民币17.88亿余元。

 

不仅如此,赖小民还伙同特定关系人侵吞、套取单位公共资金共计人民币2513万余元。此外,赖小民在与妻子合法婚姻关系存续期间,还与他人长期以夫妻名义共同居住生活,并育有子女。

 

赖小民一案是建国以来犯罪金额最大的案件,这一案让四大资产管理公司又走到了公众面前,此案后,四大四大资产管理公司回归不良资产处置主业成了监管强调的“主旋律”。

 

2019年,随着中国信达转让幸福人寿的全部50.99%权益这一标志性事件,四大国有资产管理公司拉开了“瘦身”的序幕,成为拥有全牌照的金控集团的梦已成为泡影。

 

#前兆#

华融资管及旗下公司2020年年报难产

 

2021年第一季度,租赁公司纷纷披露年报,华融资管及旗下公司却因迟迟未发年报而引起业界的广泛关注。标普、穆迪、惠誉等相继调低了华融资管的信用评级并列入负面观察名单。

 

4月1日,华融资管发布《延迟刊发2020年度业绩、可能延迟寄发2020年度报告、延迟召开董事会会议及暂停买卖》的公告,与华融资管业务相关的子公司也纷纷宣布延迟发布年报。

 

继赖小民案后,华融资管的经营状况出现断崖下跌,2018年归母利润从219.93亿元下滑到15.76亿元,2019年下降至14.24亿。其他三家资管公司的净利润也出现了不同程度的下跌。

迄今为止,华融资管的年报还未公布,相关人士猜测2020年华融资管在业绩上可能出现了亏损。

 

#引导#

财政部发文要求国有金融机构聚焦主业,“清理门户”

 

目前我国正处于全面深化改革开放和经济动能转向创新驱动的阶段,需要充分发挥金融服务经济转型升级的作用,这就需要避免国有金融机构盲目扩张业务,要让国有金融机构的作用发挥到最大,作用在在刀刃上。

 

财政部12月16日重磅发布《关于国有金融机构聚焦主业、压缩层级等相关事项的通知》,要求引导国有金融机构围绕战略发展方向,突出主业,回归本业,“清理门户”,规范各层级子公司管理,严格并表管理和穿透管理,规范关联交易,加强商誉品牌管理,促进国有金融机构持续健康经营。

来源:截取自中华人民共和国财政部官网来源:截取自中华人民共和国财政部官网

 

通知明确,国有金融机构应当明晰发展战略,按照突出主业、做精专业、内部分业的要求,审慎有序开展金融综合经营。

 

竞争性国有金融机构应当根据发展战略建立产业目录,扶优限劣,坚决退出偏离主责主业、长期无财务回报的领域,推动资本向核心主业集聚

 

#回归#

华融资管带头处置非主业金融牌照

 

在华融资管遭遇年报延迟发布的事件后,华融官方不止一次在公开场合特别强调专注主业,加快不良资产收购与处置。

 

近期监管对华融资管提出明确要求,回归不良资产处置的主业,在年内尽快处置旗下持牌机构、境内子公司,以填补坏账窟窿,减少对母公司净资本的消耗。

 

此前四大国有资产管理公司的“瘦身”均是处理子公司资产,此次华融带头处置金融牌照,下定决心回归不良资产处置主业,一方面将回归本源、聚焦主业,另一方面也有助于回笼资金,化解自身风险。

 

#未来#

金融机构聚焦主业,更好地为经济高质量发展服务

 

这四家国有资产管理公司在不断“瘦身”的过程中,聚焦主业,发挥处置不良资产的功能,为经济高质量发展服务已经是必然趋势,国有资产管理公司混业经营或将成为过去。

 

此前,租赁公司纷纷响应号召回归本源,且已现成效,其他的金融机构回归本源、聚焦主业也是大势所趋。国企央企也纷纷响应政策要求,起带头作用,对旗下公司进行清点,缩窄业务范围,将铺出去的摊子该收的收,该扔的扔,回归自己的主业。

 

租赁公司、资管公司仅仅只是一个开始,金融机构聚焦主业、回归本源的路还很长,需要金融机构积极配合,推进转型和发展,为经济的高质量发展贡献各自的力量。

 

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